Op basis van een analyse van rechtspraak in witwaszaken naar aanleiding van het aantreffen van contant geld blijkt dat verschillende omstandigheden een rol spelen bij de vraag of sprake is van een gerechtvaardigd witwasvermoeden. Het gaat om de hoogte van het bedrag, de omstandigheden van aantreffen zoals tijdstip en locatie, de coupures, de valuta, de inkomens- en vermogenspositie van de verdachte.
De verklaring van de verdachte zelf gaat (op basis van de 'stappenplan-aanpak') pas een rol spelen zodra een gerechtvaardigd witwasvermoeden is aangenomen. Pas dan mag namelijk een concrete, verifieerbare, niet op voorhand hoogst onwaarschijnlijke verklaring van een verdachte worden verlangd. In hoeverre heeft het witwasvermoeden invloed op de beoordeling van de verklaring van een verdachte?